赎回基金时以哪一天的净值计算 赎回基金时以哪一天的净值计算收益率？

基金是按照“未知价法”交易的。您在交易日15:00前提交的有效申购或者赎回申请,按照当天的净值成交,当天的净值最快在当天晚上更新披露(海外基金最快下一交易日晚上披露),15:00以后提交的订单,按照下一个交易日的净值成交。基金的净值披露是基金公司在每个工作日的晚上公布一天的净值，而交易时间是在每个工作日的9:30-15:00，所以买入或者赎回的基金净值实际上都是相应交易日结束之后的当天净值。

1. 基金净值更新时间

基金的净值更新时间通常是在当天的晚上。根据投资公司的规定，净值的披露时间会有所不同，但是一般都会在当天的晚上更新披露。国内基金一般会在当天的18:00后披露当天的基金净值，而海外基金的净值则是在次日披露。如果您在当天的15:00之前买入或者赎回基金，成交的净值就是当天结束后公布的净值。

2. 交易日的基金净值披露

交易日的基金净值除了按规定于次日在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次一交易日揭示。这意味着如果您在交易日的15:00之后买入或者赎回基金，则是按照次一交易日公布的净值进行计算。

3. 基金购买的计算方式

如果您在交易日的15:00之前买入基金，您购买的基金价格将按照交易日当天的基金收盘价计算。这就意味着，无论您是早上9点、10点，还是下午1点、2点半买入基金，购买的价格都是当天的基金收盘价。

4. 基金赎回的计算方式

基金赎回时所依据的就是赎回基金时当天的净值，按照当天的单位净值来计算赎回金额。一般情况下，交易日申请基金赎回，赎回时间以申请(到账)时间为准，赎回款项以申请日当天基金净值结算金额为准。

5. 基金赎回时间点的影响

基金赎回金额的计算与提交赎回的时间点有关。如果在交易日的15:00之前提交赎回申请，那么基金的净值按照赎回日当天的净值计算金额。如果在15:00之后提交赎回申请，那么基金的净值则会按照下一个交易日的净值计算。

基金的赎回金额计算是根据赎回基金当天的净值来进行的。如果在交易日当天15:00之前提交赎回申请，赎回金额将按照当天的净值计算。而如果在15:00之后提交申请，赎回金额将按照下一个交易日的净值来计算。在进行基金赎回时，投资者需要注意交易时间和净值披露时间，以便正确计算赎回金额。